新加坡总理回应议员关于禁止比特币或加密货币交易的问题

后台提要：

新加坡议会议员对制定该国国内加密货币行业的法规表现出兴趣。 新加坡 2 月 5 日的议会议程包括三名立法者要求李显龙总理就政府对加密货币监管的立场发表评论。 其中，新加坡国会议员 Saktiandi Supaat、Lim Biow Chuan 和 Cheng Li Hui 向总理询问政府是否重新考虑起草监管框架以及在该国禁止加密货币交易的可能性。

最后，新加坡当局对加密货币持什么态度？ 想必币圈朋友和关注区块链法律监管的朋友都非常关心。 那么，本文将为各位读者翻译会员的问题和得到的答案。 ‍

Saktiandi Supaat 先生

总理先生，请明确说明，中国禁止交易所进行加密货币交易，然后韩国也禁止交易。 (a) 当局对是否禁止交易的立场是什么？ (b) 当局将如何应对使用加密货币进行避税或其他洗钱活动？

林彪全先生

请回答总理先生，当局有没有采取任何行动来禁止比特币或加密货币交易？ 当局将采取什么措施来保护公众免受非法货币投资的损失？

程丽慧小姐

总理先生，请答复： (a) 当局是否在工作计划中进一步警告投资者投资加密货币的风险； (b) 当局是否评估了加密货币市场崩溃对新加坡的影响？ (c) 当局将采取什么措施来应对倒塌的风险； (d) 当局会否重新考虑建立规管架构作为其工作计划的一部分。

尚达曼

1. 加密货币是一种实验。 在全球范围内，加密货币的数量和类型都在增加。 现在说他们会成功还为时过早。 如果某些加密货币取得成功，则需要一段时间才能了解它们的全部影响。

2. 新加坡金融管理局（MAS）一直在密切研究加密货币的发展及其潜在风险。 到目前为止，还没有明确的理由禁止加密货币交易。 但是，我们将促进加密货币交易受到反洗钱法规的约束。 我们将继续警告新加坡人，如果他们投资于加密货币，则存在投资失败的风险。

3. 今天，加密货币有两个主要用途。 首先，加密货币可以用作支付手段。 其次，加密货币是一种资产。 第二种用途尤为关键，人们可以通过交易加密货币获利。

4. 在这两种用途中，区块链或分布式账本的底层技术都可以促进加密货币在支付和贸易结算方面的潜在应用。 基于此，金融管理局参与并鼓励金融业尝试区块链。

5. 但是，加密货币的应用确实存在很大的风险。 洗钱就是其中之一。 因未能投资加密货币而造成财产损失的风险也很明显。 我们正在对这些风险发出警告。

6、一是洗钱和恐怖融资风险。 加密货币交易是匿名的。 只要输入加密货币支付的分配方式和分配速度，加密货币支付就可以偷偷实现资金的非法流动。 今天，全球比特币交易的很大一部分被怀疑用于非法目的。

7. 新加坡金融管理局将对从事使用法定货币买卖加密货币和加密货币交易所的中介机构实施反洗钱和反恐融资（AML/CFT）规则。 去年，在支付服务法案的公众咨询期间，我们为加密货币交易中介制定了 AML/CFT 监管框架。

8. 同时，针对洗钱和恐怖融资风险制定了必要的保障措施。 我们的执法机构正在密切关注与加密货币交易相关的非法活动。 法律赋予每个人举报的权利。 公众在交易、调研、商务、就业等过程中发现可疑交易行为，有权向可疑交易报告办公室举报。 可疑交易报告办公室 (STRO) 将分析所有可疑交易报告，包括加密货币和数字代币（通常称为首次代币发行 (ICO)）的报告。 当有违规迹象时，可疑交易报告办公室（STRO）会将案件移交给执法机构，例如：涉嫌税务犯罪给税务机关（IRAS）和涉嫌洗钱犯罪给商业犯罪调查组（CAD） ））。

9. 其次，警告投资加密货币的风险。 比特币等加密货币属于高风险投资产品，资产价格会因投机行为而剧烈波动。 大多数交易是在一个不透明的市场中进行的，没有有效的监管来保护投资者。

10. 最近几周比特币价格的大幅下跌说明了风险。 同时，公众必须警惕市场运营商在价格下跌时鼓励抄底加密货币等的营销活动，再次飙升以获利。 事实上，加密货币交易本质上是一种不稳定的高风险赌博。

11. 新加坡金融管理局已发出警告，向公众展示投资加密货币的风险。 我们将继续配合媒体，继续进行风险提示。 当公众与新加坡以外的公司进行交易时，由于验证标的和交易的真实性和可信度的难度增加，欺诈的风险会增加。

12. 目前，新加坡加密货币交易的性质和规模并未对金融体系的安全和完整性构成威胁。 加密货币支付的量非常小。 与美国、日本、韩国等国家相比，新加坡的加密货币交易总量并不大。 此外，到目前为止，加密货币交易与新加坡金融体系之间的联系并不牢固。 新加坡的银行系统不参与全球和国内公司的加密货币交易。 因此，我们确信，加密货币大概率不会引发广泛的系统性金融风险。

13. 尽管如此，加密货币领域正在迅速变化，国际监管思维也在不断演变，包括在美国、英国和欧洲。 新加坡金融管理局正密切关注相关动态，并积极参与国际研究讨论，探讨如何更好地应对加密货币带来的风险和监管问题。

14、我们将继续鼓励加密货币在区块链领域的应用试验新加坡比特币交易合法吗新加坡比特币交易合法吗，因为这些创新将对经济或社会发展发挥作用。 同时，我们将对新出现的风险保持警惕。

笔记：

[1] Saktiandi Supaat先生来自碧山-大巴窑选区：

[2]蒙巴顿选区国会议员林彪全

[3]淡滨尼选区国会议员郑丽慧

[4] Tharman Shanmugaratnam 新加坡分管金融管理局的副总理

[5] CAD商业事务局。 商业事务局设在新加坡警察部队 (SPF) 内，专门调查金融犯罪。

[6] STRO 新加坡可疑交易报告办公室成立于2000年1月10日，设在新加坡警察部队商业事务局金融调查组。

[7] AML / CFT 反洗钱和打击恐怖主义融资

[8] ICO首次公开募股

[9] IRAS 新加坡国内税务局负责管理、评估、征收和执行政府的税款支付。

新加坡金融管理局报告